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投顾配置策略并不一定总是挣钱但相同预期下如果盈亏结果要比比客户自己账户好一些比客户直接买投顾组合亏钱更能获得信任。另外投顾策略有历史数据不是临时搞的组合收益测算可信度更高。这种投顾策略咨询服务既能帮助用户更客观地了解自己也能展示投顾在资产配置方面的实力让客户享受投顾服务的过程中逐步相信投顾实力。 相比全委托交易的投顾服务产品以上两种投顾产品反馈更快体验成本更低反馈结果更加贴近“资深基民”“半吊子基民”投资过程中的实际需求。可以据此逐步获取客户信任进而将客户转化为全委托交易的投顾产品客户。 . 支持自投账户资产转入投顾账户管理 目前客户的自投账户与投顾账户是完全隔离的。



假如想从万亿的公募基金 巴西电话号码表 存量市场中转化亿再购入投顾产品。这其中产生的操作成本和交易成本是非常高的。 可以在客户购入投顾产品时检查客户自投账户中是否有投顾账户所需购入的同质基金支持客户将同质基金转入到投顾账户中转由投顾帮助管理这部分基金资产。 例如客户自投账户中已有招商沪深指数基金份额投顾账户中按策略需要购入鹏华沪深指数基金份额则完全可以用自投账户中的产品份额替代无需另外购买。这样既可以避免客户的不同账户重复购入同质基金也能变相增加客户可投资投顾产品的资产。 . 个性化的投顾服务 目前投顾服务尚未结合客户需求开发出个性化的服务缺乏养老教育医疗税收等长期需求无论是投顾还是客户都过度聚焦收益目标这既导致投顾产品同质化也无法建立稳定的信任关系不利于投顾业务的长期发展。



只有引导客户设置多元化的目标帮助客户做好财富规划促使客户将短期盈利目标转移到长期需求上才更有利于投顾与客户达成目标统一促成投顾业务真正的质变。 提供这方面服务的条件可能还不成熟但是可以提前做一些布局和尝试。例如养老方面虽然国内投顾产品还没有纳入到个人养老金账户产品体系中但不妨碍我们提前掺和一脚通过一些服务参与到场景建设中。 针对纳入养老金账户的养老基金产品发挥投顾专长提供专业的养老基金筛选工具。 真正掌握养老金账户减税规则的人并不多可以设计一款工具帮助客户计算自身收入下养老金账户里存入多少会节省多少缴税。