技术发展得越快 ，犯罪分子使用的工具就越现代、越智能。这一现实要求企业主和管理者以同样的速度发展，并且始终比这些恶意者领先一步。
了解客户对于识别合法交易和阻止欺诈交易至关重要。这个主题看似复杂，但理解或应用并不困难。我们准备了这篇文章，以便您了解 KYC 的工作原理以及如何在您的业务中实施它。跟着走吧！
什么是 KYC？
KYC（了解您的客户）涉及一系列策略和行动，旨在了解消费者 阿尔及利亚 电话号码数据 的各个具体情况。目标是在客户与企业的所有互动中提供更高的安全性和个性化服务。
最初，“了解你的客户”是公司避免欺诈的一种方法，尤其是那些更关心腐败和洗钱的公司。这是因为更好地了解客户对于防止意识形态虚假等犯罪至关重要。
随着时间的推移，人们可能意识到 KYC 对于其他细分市场和流程也很有用。客户知识还可以防止 欺诈行为，保护公司免受攻击和数据泄露。这对于直接影响消费者的事件尤其重要。
KYC 有何用途？
如今，了解客户对于任何公司都至关重要。毕竟，这些知识有助于维护其利益，避免损失和合法客户的流失。
因此，KYC有着非常广泛的应用。它可用于更简单、更常见的行动，例如防止身份欺诈，直至重大洗钱和恐怖主义融资犯罪。
此方法有两个主要目标，即遵守合规政策和映射客户资料。正如你在下面看到的。
适当遵守合规政策
每个公司都应该有自己的规则和协议、标准和措施，必须遵循这些规则和协议、标准和措施，以确保绩效符合自己的政策、立法、标准和其他市场要求。
当应用 KYC 时，它可以使客户关系保持在这些标准和要求范围内。这是因为它基于与每个业务的特殊性相一致的配置，因此使操作保持在规则范围内，以保证活动的合法性。
客户档案映射
通过KYC，我们进行一系列的客户分析，这样就可以识别他们之间的共同特征。
当我们分析这些人/公司时，我们可以识别合法交易，并可以构建客户档案地图。我们积累了越来越详细和精确的数据，这使我们能够扩大保护网络并提高分析的灵活性。
谁需要应用 KYC 流程？
在金融领域的公司中听到 KYC 的应用是很常见的，但您已经看到它远远超出了这个领域。正如我们所解释的，所有公司都需要了解他们的客户，而 KYC 因其多功能性而为每个客户提供服务。
应用此方法的方法不止一种。从我们到目前为止留下的解释中，您可能已经注意到它实际上是根据每个需求进行个性化的。因此，任何公司，无论其所在领域和规模如何，都可以实施此类战略。
实施 KYC 的目标可能会有所不同，这也可能导致在选择工具和建立流程时采取不同的策略。
无论如何，从最受欢迎的零售商店到奢侈品行业以及大型金融和银行业务都需要收集有关其客户的数据和信息，因为任何公司都会遭受某种类型的犯罪或欺诈。